PRÉSENTATION
PRUDENTIA, AE
Genre: feminin – Type: substantif
compétence, prévoyance, prudence, sagacité, sagesse, savoir-faire
- Grâce à notre équipe hautement qualifiée, en formation permanente et forte d’une expérience professionnelle significative dans le conseil aux dirigeants, nous sommes en mesure de procéder en toute autonomie à la mise en œuvre directe de nos préconisations.
- Pour garantir votre sécurité et notre indépendance, Prudentia Patrimoine est titulaire de l’ensemble des accréditations indispensables à une saine et active gestion de patrimoine appréhendée de manière exhaustive.
- Afin de vous apporter un conseil et une prestation complets et de qualité, nous avons développé un réseau étroit de partenaires nous permettant de travailler en interdisciplinarité avec d’autres professions réglementées (notaires, experts-comptables) mais également de conforter la validité et la sécurité juridique et fiscale de nos préconisations par d’éminents Professeurs de droit, ainsi que vous pourrez le découvrir dans les vidéos de notre événement annuel « Les Incontournables du Patrimoine », pour être toujours au cœur de l’actualité fiscale et patrimoniale et des nouvelles formes d’investissements.
- La qualité de la relation de confiance et de transparence que nous tissons avec vous au quotidien, s’établit sur la compétence, la disponibilité, la confidentialité et l’objectivité. Les départements juridique, financier, patrimonial et immobilier travaillent en interactions permanentes pour assurer réactivité et conseil transversal.
L'ÉQUIPE
Au sein d’un cabinet à taille humaine, l’équipe de Prudentia Patrimoine est constituée de professionnels hautement qualifiés et expérimentés couvrant l’ensemble des domaines d’expertise indispensables à notre métier de Conseiller en organisation et stratégie patrimoniale.
Soucieux de développer des relations bienveillantes et responsables, et investis des valeurs du cabinet, tous sont animés par le sens du service et la disponibilité.
NOS VALEURS
Quatre valeurs animent en permanence notre approche, nos solutions et nos relations avec vous :
- Efficience
Nous visons en permanence le meilleur rapport entre les gains et les avantages que vous poursuivez et les moyens et les solutions mis en œuvre. Rechercher l’efficience nous conduit à privilégier des préconisations simples et systématiquement contrôlées.
- Proximité
Nous accordons une attention particulière à la compréhension de votre situation personnelle, professionnelle et familiale, et nous mettons à l’écoute de vos besoins et de vos problématiques pour construire une stratégie qui vous ressemble.
- Transparence
Eu égard à vos objectifs, nous explicitons notre démarche et nos préconisations, vous permettant ainsi de vous positionner de façon éclairée sur les choix à opérer.
- Objectivité
Nous vous garantissons une totale objectivité sur les investissements que nous vous proposons car nous ne dépendons d’aucune institution bancaire, financière ou assurantielle.
REGLEMENT SFDR
Prudentia Patrimoine s’engage au quotidien dans un processus d’amélioration continue pour contribuer aux objectifs clés de développement durable et de lutte contre le réchauffement climatique. Par ailleurs, Prudentia Patrimoine suit avec attention la mise en place des nouvelles obligations réglementaires répondant à un objectif européen de promotion d’une finance durable en convergeant flux financiers et préoccupations environnementales (Pacte vert pour l’Europe).
L’une des difficultés rencontrées par les acteurs des marchés financiers pour intégrer les risques de durabilité ou les principales incidences négatives dans leur processus d’investissement est la disponibilité limitée des données pertinentes à cette fin : ces données ne sont pas encore systématiquement publiées par les émetteurs ou, lorsqu’elles sont divulguées, peuvent être incomplètes ou faire l’objet de différentes méthodologies. La majorité des informations utilisées pour établir les listes d’exclusion ou définir les facteurs ESG sont basées sur des données historiques, qui peuvent être incomplètes ou inexactes, ou ne pas refléter pleinement la performance ESG ou les risques futurs des investissements. Ces données continueront d’évoluer au cours des mois et des années à venir. De nouvelles orientations des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir sur la durabilité.
Néanmoins, Prudentia Patrimoine recherche des solutions avec ses partenaires pour vérifier la disponibilité et la qualité de ces informations afin de pouvoir vous fournir à l’avenir des produits financiers qui poursuivent un objectif d’investissement durable du Règlement SFDR, entre autres, des produits qui promeuvent des caractéristiques environnementales, sociales et relatives aux employés, au respect des droits de l’homme, et aux questions de lutte contre la corruption ou une combinaison de ces caractéristiques pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance.
Lorsque de nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d’informations sur notre politique de prise en compte des incidences négatives en matière de durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
